Lição: Financeiro (Contas, Caixa, Centro de Custo)

Esta lição prepara você para operar e configurar o módulo Financeiro do Sistema Rabi do zero. Ao final, você saberá registrar lançamentos a pagar e a receber, controlar contas e caixas, classificar despesas por categoria e centro de custo, e entender como o faturamento de convênios alimenta o financeiro. Tudo o que está aqui é o que existe em produção hoje; o que ainda é planejamento aparece separado na caixa amarela de roadmap.

1. Objetivo do módulo e onde fica

O módulo Financeiro controla toda a vida financeira da clínica. Ele se divide em duas grandes áreas complementares:

• Financeiro: lançamentos de contas a pagar e a receber, controle de caixa, categorias e centros de custo.
• Faturamento: geração e gestão de guias de convênio, fechamento de lotes e gestão de glosas (rework entregue em ago/2026). O faturamento é o que abastece o financeiro nos atendimentos por convênio.

Onde fica: menu principal → Financeiro. Rotas em produção (todas sob /portal/):

Grupos de permissão: FINANCEIRO (registros, caixa, categorias, centro de custo) e FATURAMENTO (guias, lotes, glosas).

2. Como o financeiro é estruturado

Entenda a espinha dorsal antes de operar. A Movimentação Financeira é o hub central: toda entrada e saída passa por ela, vinculando categoria, centro de custo, conta/caixa e a origem (paciente, fornecedor ou outra).

Atendimento particular / Orçamento / Lote de convênio
                    ↓
        Movimentação Financeira  ←— hub central
                    ├→ Registro Financeiro (detalhe item-a-item)
                    ├→ Duplicatas / parcelas (vencimentos)
                    └→ Desconto Financeiro
                    ↑
   Centro de Custo · Categoria de Pagamento · Conta/Caixa (cadastros-mestre)

Os três cadastros-mestre (conta/caixa, categoria de pagamento e centro de custo) precisam existir antes de qualquer lançamento, porque a movimentação exige os três.

3. Tela de Registros Financeiros

A tela principal (/portal/financeiro/registros) lista todos os lançamentos, tanto a pagar quanto a receber. Cada lançamento representa uma movimentação financeira da clínica.

3.1 Filtros da lista

3.2 Status dos lançamentos

✅ Novo — 23/10/2026 Desde 22/10/2026 o pagamento parcial vira uma parcela paga + o saldo em aberto (a parte que falta fica numa parcela própria, em aberto).

4. Criar um lançamento financeiro (passo a passo)

Para registrar manualmente uma entrada (a receber) ou saída (a pagar):

1. Acesse Financeiro → Registros e clique em "+ A Pagar" ou "+ A Receber".
2. No campo "Pagar para" (ou "Receber de"), escolha o tipo de origem: PACIENTE, CONVENIO, COLABORADOR, EMPRESA, FORNECEDOR, PRODUTO ou OUTRA_DESPESA, e busque pelo nome, CPF ou CNPJ.
3. Preencha os dados do lançamento (ver tabela de campos abaixo).
4. Defina o Parcelamento: UNITARIO (pagamento único) ou AGRUPADO (parcelado). Se parcelado, informe número de parcelas e intervalo.
5. Clique em Salvar. O lançamento aparece na lista com status Pendente.

4.1 Campos do lançamento

5. Contas a Receber

Lista todos os valores que a clínica tem a receber: consultas particulares, procedimentos, pagamentos parcelados e lotes de convênio aprovados. Os valores a receber são compostos por parcelas (duplicatas) vinculadas a um lançamento financeiro.

• Particular: o lançamento nasce diretamente do atendimento finalizado.
• Convênio: o lançamento nasce após o fechamento do lote no Faturamento (função "Gerar contas a receber do lote").

6. Contas a Pagar

Lista todas as despesas da clínica: fornecedores, colaboradores (salários e repasses), despesas operacionais, impostos, etc. O fluxo de criação é o mesmo da seção 4, escolhendo "+ A Pagar".

7. Contas e Caixas

Gerencia os cofres físicos e contas bancárias da clínica. Todo lançamento financeiro precisa estar vinculado a uma conta/caixa. Suporta contas bancárias, caixas físicos e carteiras digitais, com histórico e saldo corrente.

7.1 Como cadastrar uma conta ou caixa

1. Acesse Financeiro → Contas e Caixas (/portal/financeiro/contas-caixa).
2. Clique em "+ Novo".
3. Informe nome, tipo (banco/caixa/carteira), saldo inicial e unidade.
4. Salve. A conta fica disponível para seleção em todos os lançamentos.
5. O Histórico de Contas (/portal/financeiro/historico-contas) mostra a evolução do saldo por conta.

8. Tipos de Pagamento

Cadastro das formas de pagamento aceitas pela clínica (/portal/financeiro/tipos-de-pagamento). Exemplos padrão: Dinheiro, PIX, Cartão de Débito, Cartão de Crédito, Transferência Bancária, Cheque e Outros (configurável).

9. Tipos de Conta

Cadastro dos tipos de conta usados nas movimentações (/portal/financeiro/tipos-de-conta). Classifica as contas/caixas por natureza.

10. Categorias de Pagamento

Agrupamento de lançamentos para análise gerencial (/portal/financeiro/categorias-de-pagamento). São categorias hierárquicas (Receitas vs Despesas) e servem de base para o DRE gerencial — ✅ em produção desde 28/09/2026 a coluna "Linha do DRE" classifica cada categoria na linha do DRE (sem classificação, vale uma regra padrão pelo tipo de movimentação). Exemplos: Consultas Particulares, Convênios, Insumos e Materiais, Pessoal (salários, repasses), Despesas Administrativas, Impostos e Taxas.

11. Centro de Custo

Alocação de despesas e receitas por departamento, especialidade, unidade ou projeto (/portal/financeiro/centro-de-custo). Toda movimentação é vinculada a um centro de custo, o que permite análise financeira segmentada (o DRE gerencial, em produção desde 28/09/2026, filtra por centro de custo — ver seção 18.3).

12. Desconto financeiro com aprovação por nível

Descontos em lançamentos são controlados por nível de permissão do colaborador. O sistema valida se quem lança tem alçada para o percentual solicitado:

Desconto acima do limite do colaborador é bloqueado e exige aprovação de um superior. Descontos só se aplicam com solicitante e aprovador registrados.

✅ Novo — 15/10/2026 Senha de aprovação (13–14/10): na aprovação pela senha do colaborador, 5 senhas erradas em 15 minutos bloqueiam por 15 minutos ("Muitas tentativas de autenticação…" / na aprovação presencial: "Muitas tentativas de senha para este aprovador. Aguarde 15 minutos ou peça a aprovação remota."). A aprovação remota continua funcionando.

✅ Novo — 26/09/2026 Aprovações em tempo real (24/09/2026): pedidos de aprovação de desconto, farol e edição/cancelamento de Atendido chegam em tempo real a todos os aprovadores do nível exigido ou superior (um pedido de Nível 2 chega ao Nível 2 e ao Nível 3); quando um responde, o pedido some da tela dos demais. Canais isolados por clínica.

✅ Novo — 26/09/2026 Orçamento já pago não recebe desconto: no orçamento com financeiro, depois de pago o valor trava — não se altera valor nem se dá desconto ("O orçamento desta sessão já foi pago — não é possível alterar o valor nem dar desconto."). Antes do pagamento, o desconto dado no acolhimento vale para o orçamento e todas as sessões.

✅ Novo — ago/2026 O "nível de desconto" foi renomeado para "nível de alçada" (#557) e as aprovações por nível de alçada foram entregues (épico #571): a solicitação notifica todos os usuários do nível e, quando um responde, resolve para todos (#558). Entregue no ciclo de agosto/2026; se ainda não apareceu no seu ambiente, chega na próxima atualização.

13. Faturamento de Convênios (visão geral)

Faturamento é o processo de cobrar as operadoras de saúde pelos atendimentos de convênio, feito em lotes mensais. O padrão é TISS 4.03.00. Pré-requisito: o atendimento precisa estar autorizado (quando exigido), finalizado no prontuário e vinculado ao convênio correto no agendamento.

13.1 Ciclo do faturamento

1. Pré-faturamento (/portal/guia2/list/pre-faturamento): revisar e corrigir as guias antes de fechar o lote — procedimentos, valores, número de autorização, dados do paciente e convênio.
2. Fechar lote (/portal/faturamento/fechar-lotes): agrupar as guias por convênio e período de competência; o lote fica com status "Fechado".
3. XML TISS (gerado no lote fechado): a clínica envia o arquivo pelo portal/canal da operadora e registra o protocolo no Rabi (envio automático por webservice = roadmap, épico #618).
4. Administrar lote (/portal/lote/administrar-lote): acompanhar o retorno da operadora, valores aprovados e glosados.
5. Gerar contas a receber (/portal/lote/gerar-contas-a-receber): cria os lançamentos e parcelas a receber no Financeiro.

14. Glosas

Glosa é a recusa ou redução de pagamento por parte da operadora. Alguns campos de glosa já podem ser configurados no convênio hoje:

• Limite de Recurso de Glosa: prazo máximo para contestar (em dias).
• Prazo de Pagamento de Recurso de Glosa: prazo para a operadora responder ao recurso.

Para alterar esses campos, abra o convênio e clique em Liberar para edição — desde 29/09/2026 o convênio existente abre em modo consulta (#632).

15. Integrações do Financeiro

16. Permissões

Modelo atual: papel (Role) + 4 ações fixas por módulo — VIEW, CREATE, UPDATE, DELETE. Grupos que cobrem o financeiro:

✅ Atualização 13/10: desde 12/10 (#650) há 9 ações novas em CONTAS CAIXAS — CONFERIR_CAIXA, REABRIR_CAIXA, RECEBER_OUTRA_CONTA, ALTERAR_RECEBEDOR, BAIXA_RETROATIVA, CONCILIAR, DESCONCILIAR, EXCLUIR_COMPROVANTE e ESTORNAR — e ninguém as recebe automaticamente: o administrador libera no perfil. "Líder" = admin ou quem tem EDIT_ALHEIO em CONTAS CAIXAS. As telas de caixa (desde 22/10, Contas Caixa › Turnos por atendente) e Conciliação Bancária usam CONTAS CAIXAS › VIEW. ✅ Novo — 23/10/2026 Na lista redesenhada (15–16/10) os níveis aparecem como Sem Permissão / Visualizar / Criar / Editar / Total. A rota de movimentação passou a usar a permissão real "REGISTROS FINANCEIROS" (antes, quem não era admin recebia 403).

17. Erros comuns e como resolver

18. Novidades de julho/2026 ✅ Novo — jul/2026

Entregue no ciclo de julho/2026; se ainda não apareceu no seu ambiente, chega na próxima atualização.

• Pagamento de sessões (#335): registro do pagamento de sessões no Financeiro.
• Ajuste de serviços de colaboradores para repasse (#344): ajuste dos serviços de colaboradores usados no cálculo de repasse.

18.1. Novidades de agosto/2026 ✅ Novo — ago/2026

Entregue no ciclo de agosto/2026; se ainda não apareceu no seu ambiente, chega na próxima atualização.

• Vínculo registro financeiro ↔ agendamento ↔ guia na importação (#422): a importação de faturamento passa a vincular os registros financeiros ao agendamento e à guia.
• Backfill dos vínculos (#423): os vínculos também foram preenchidos retroativamente para os registros já existentes.

18.2. ✅ Novidades — set/2026 ✅ Novo — set/2026

Entregue no ciclo de setembro/2026; se ainda não apareceu no seu ambiente, chega na próxima atualização.

• NFS-e no ato do pagamento (#467): ao registrar o recebimento, o Rabi já pode emitir a NFS-e. ✅ Novo — 26/09/2026 O módulo fiscal completo está em produção desde 22/09/2026 (1ª fase desde set; modelos de nota #465, tela Notas NFS-e com cancelar/substituir/pendências #468 e onboarding fiscal #472 desde 22/09).
• Emissão de NFS-e por convênio (#466) e emissão assíncrona (#469): a nota é processada em segundo plano, sem travar o caixa.
• Opt-in do módulo NFS-e (#471): a emissão é opcional e habilitada por clínica.
• NFS-e direto do agendamento/orçamento (#594) — ver a lição de Faturamento para o módulo fiscal completo.
• Pendências de alçada na Central de Notificações (#559): liberações de alçada (ex.: farol vermelho) chegam como pendência na Central para o aprovador.
• Tela de Auditoria (#185): consulta de quem fez o quê e quando em tela própria do sistema (acesso restrito a administradores).
• ✅ Novo — 26/09/2026 Orçamento com várias sessões = financeiro único (em produção desde 24/09/2026; orçamentos criados a partir de 25/09): todas as sessões compartilham uma movimentação financeira com o valor total do orçamento (nunca valor × sessões). O pagamento é feito na tela do orçamento ou no acolhimento — pago de um lado, aparece pago nos dois. Orçamento particular com financeiro pode ser agendado sem pagar, mas só é acolhido pago; depois de pago, o valor trava. O acolhimento bloqueia cobrança em dobro (sessões com movimentações diferentes ou financeiro diferente do total).
• ✅ Novo — 26/09/2026 NFS-e por parcela do orçamento particular: em orçamento 100% particular com financeiro próprio, a nota das sessões sai pelo lado do orçamento, por parcela paga (sem duplicar); orçamento misto ou sem financeiro próprio segue emitindo pela movimentação.
• ✅ em produção desde 28/09/2026 Pagamento parcial antecipado (#604): saiu da homologação — ver seção 18.3.
• Zero é zero nas contas a receber do lote (23/09/2026): as contas a receber geradas do lote respeitam a regra "zero é zero" — valor convertido 0,00 entra como preço zero de verdade (não é substituído pelo valor de cadastro); só o campo vazio na conversão do convênio faz o sistema descer de nível.

18.3. Em produção desde 28/09/2026 ✅ em produção desde 28/09/2026

• DRE gerencial (#617) — saiu do roadmap: em Relatórios › DRE Gerencial. Filtros: período com regime de competência × caixa, Unidade, Convênio, Centro de custo e Categoria. Visão mês a mês, com as linhas Receita líquida, Lucro bruto, Resultado operacional, Resultado líquido e o % da receita líquida. O botão Ver lançamentos abre o detalhe de cada linha; há Exportar XLSX e Imprimir.
• Coluna "Linha do DRE" nas Categorias de Pagamento: em Financeiro › Categorias de Pagamento, classifique cada categoria na linha do DRE em que ela deve aparecer. Categoria sem classificação entra por uma regra padrão pelo tipo de movimentação — classifique as categorias para o DRE sair do jeito que a clínica analisa.
• Pagamento parcial antecipado (#604): serviço configurado para exigir pagamento parcial (percentual mínimo + prazo da reserva) faz o agendamento nascer "Pendente de Pagamento", segurando o horário; sem o pagamento, expira sozinho e libera o horário. O percentual incide sobre a sessão agendada, não sobre o pacote todo. Nesta versão a confirmação do pagamento é manual — um colaborador registra o valor recebido; o link de pagamento automático é o #409 (roadmap, Sprint 12). ✅ Atualização 13/10: #409 na Sprint 14; desde 12/10 a confirmação do sinal exige Conta caixa e Forma de pagamento e gera recebimento próprio (sem NFS-e). ✅ Atualização 15/10: desde 13/10 a confirmação pode ser automática pelo link Pix (#409), quando a clínica tem provedor Pix ativo — ver seção 18.5.
• Conta a receber de convênio gerada no faturamento passa a usar o centro de custo padrão dos Parâmetros (com correção de valores/unidade).
• Filtros padrão (#396): as principais listas buscam e ordenam no servidor — a busca percorre toda a base filtrada, não só a página visível.

18.4. Caixa, comprovantes, estorno e conciliação bancária (#650) ✅ Novo — 12/10/2026

Em produção desde 12/10/2026 — revisão geral do financeiro. O controle de caixa nasce DESLIGADO: cada clínica liga em Configurações › Parâmetros › Financeiro, bloco "Caixa por atendente". Telas, comprovantes, estorno, conciliação e relatórios já funcionam.

18.4.1 Como ligar (implantação)

1. Em Parâmetros › Financeiro › Caixa por atendente, escolha o Controle de caixa: Desligado / Aviso (recebe sem caixa aberto) / Bloqueio (exige caixa aberto) — a própria tela recomenda: comece em Aviso.
2. Defina a Tolerância de diferença no fechamento (R$), a hora de fim de expediente e o e-mail diário aos líderes (07:30). No mesmo lugar fica a "Conta Padrão de Recebimento de Convênios".
3. Libere as ações novas de CONTAS CAIXAS para quem confere caixa, concilia ou estorna (ninguém as recebe sozinho).
4. Em Tipos de Pagamento, confira a coluna nova "Comprovação": Automática (pelo nome) / Dinheiro (conferência do caixa) / Pix (identificador ou comprovante) / Cartão (NSU ou comprovante) / Transferência (comprovante + conciliação) / Não exige comprovação.

18.4.2 Turnos de caixa (Financeiro › Contas Caixa › Turnos por atendente) ✅ Novo — 23/10/2026

• Abrir e operar o próprio turno (antes "Meu caixa"): abrir o caixa (conta caixa + troco inicial; também "Abrir caixa em outra conta"); Registrar sangria e Registrar suprimento (valem depois do aceite do líder); cancelar com o motivo "Aberto por engano"; Fechar caixa com contagem cega ("Dinheiro contado", sem mostrar o esperado) e "Justificativa (obrigatória se houver diferença)" acima da tolerância; lista de recebimentos sem comprovante (ou "Tudo comprovado"); resumo por forma de pagamento.
• Turnos por atendente (antes "Caixas por atendente"; painel do líder): filtro por período e Situação (Aberto, Aguardando conferência, Conferido, Divergente, Cancelado); conferência (conferido ou divergente, podendo aceitar a quebra de caixa, que gera lançamento); Reabrir com motivo; aceite ou recusa de sangrias e suprimentos; fechamento em PDF com assinaturas.
• Regras: uma sessão aberta por atendente e conta; o líder nunca confere o próprio caixa; reabrir e estornar exigem alçada nível 2 ou 3 (admin passa); depois do fechamento, a parcela paga não muda — correção só por estorno.
• Com o controle ligado: ao salvar um recebimento (Agenda › Receber ou Registros Financeiros) sem caixa aberto, abre "Abrir o caixa" ("Abrir caixa e continuar" / "Seguir sem abrir", só no modo Aviso); a agenda mostra "Você não tem caixa aberto…" com o botão Abrir caixa; no modo Bloqueio, líder e admin recebem sem caixa.

18.4.3 Comprovantes, quem recebeu, estorno e transferência

• Comprovantes da parcela: o botão de anexo da parcela (Agenda › Receber e Registros Financeiros), que antes não fazia nada, abre o diálogo — vários arquivos por parcela, com autor e data, "Excluir (com motivo)" e os campos ID da transação / Pix, NSU (cartão), Autorização (cartão) e Recebido por. Arquivos antigos aparecem como "Comprovante antigo (sem autor registrado)".
• Quem recebeu × quem registrou: o sistema grava Recebido por, Liquidado por e a hora da baixa; indicar outra pessoa como recebedora exige a ação ALTERAR_RECEBEDOR.
• Estorno: botão "Estornar" no Histórico da Conta (valor até o pago; motivo com no mínimo 5 caracteres) lança o inverso e mantém a parcela original no histórico; o estorno é feito pelo líder: exige a ação Estornar (CONTAS CAIXAS) e alçada Nível 2 ou 3; o administrador também pode. Excluir movimentação com parcela paga é bloqueado — o caminho é o estorno.
• Transferência: campo Tipo (Transferência / Sangria / Suprimento); o aceite é do dono da conta de destino, do líder ou do admin; recusar pede motivo.
• Histórico da Conta Caixa: filtros Conciliadas/Não conciliadas, Com anexo/Sem anexo e quem deu a baixa; colunas Recebido por e Liquidado por. Registros Financeiros ganhou o botão "Histórico de alterações".

18.4.4 Conciliação Bancária por arquivo OFX

• Importar extrato OFX; filtros Pendentes / Conciliados / Ignorados / Todos; sugestões com "Confiança da sugestão" e busca manual; Conciliar ou Baixar e conciliar (no título de lote de convênio, dá a baixa com o valor creditado e a diferença segue para glosa); Desfazer; Ignorar com motivo (ex.: tarifa bancária).
• Não é Open Finance: a integração bancária automática (#651) 🟡 Chegando tem tela desde 13/10, mas é módulo adicional que nasce desligado e depende do time Rabi — o caminho é o OFX. ✅ Atualização 15/10: a baixa automática por link Pix existe desde 13/10 (#409, seção 18.5), quando a clínica tem provedor Pix ativo.

18.4.5 Também em outubro

• Relatórios › Financeiro: "Recebimentos por Atendente" e "Conciliação: pago × conciliado".
• Avisos no sino (Parâmetros › Notificações, ligados por padrão): Atendido sem recebimento, Recebimentos sem comprovante, Caixa pendente, Transferência aguardando aceite, Títulos vencidos, Pagamento sem conciliar e Lotes vencidos sem crédito — com escalonamento para líder e gestor.
• Convênio: campo "Conta de recebimento" na aba Dados (usado no Gerar Contas a Receber do lote).
• Sinal / pagamento parcial: a confirmação exige Conta caixa e Forma de pagamento (identificador opcional), gera movimentação de recebimento própria, sem NFS-e, e o agendamento mostra "Sinal já recebido". ✅ Atualização 15/10: ou é feita sozinha pelo link Pix (#409, desde 13/10).
• Os limites dos Parâmetros Financeiros (máximo de parcelas e valor mínimo por parcela) passaram a ser aplicados; saldo, histórico e fluxo de caixa deixaram de contar movimentação excluída.
• Repasse: calculado sobre o valor líquido (total − desconto) desde 06/10; serviço zerado no pré-faturamento repassa sobre zero (vazio usa o cadastro) — ver a lição de Relatórios.
• Pedido de desconto mostra paciente e serviço (#637).
• Ainda não pronto: a glosa dá baixa só na primeira parcela. ✅ Novo — 23/10/2026 Para o pagamento do convênio, use Faturamento › Recebimentos de convênio (23/10).

18.5. Links de pagamento Pix (#409) e Open Finance (#651) — 13/10/2026 ✅ Novo — 13/10/2026

18.5.1 Links de pagamento Pix — em produção desde 13/10

Opcional: só funciona depois que a clínica contrata a API Pix com o banco (o banco fornece certificado e credenciais) e cadastra e ativa o provedor. Sem provedor ativo, nada aparece nas telas de cobrança.

1. Configurar (administrador): Configurações › Parâmetros › aba "Pagamentos (links)" (permissão PARAMETROS; alterar = UPDATE) → Novo provedor → tipo "Pix — API padrão Banco Central (qualquer banco)": banco, URL da API Pix, URL do token (OAuth), escopos, chave Pix da clínica, validade do link (padrão 1440 minutos = 24 h), Client ID/secret, certificado do banco (.pfx/.p12 e senha, ou PEM), conta caixa onde o dinheiro cai e forma de pagamento da baixa (vazio = a forma Pix cadastrada). Testar conexão ("Conexão com o provedor OK."), Cadastrar aviso (aviso automático de pagamento no provedor) e ativar. Só um provedor fica ativo por vez; há "Desligar links" e "Histórico de vigência".
2. Gerar o link: ícone "Link de pagamento (Pix)" na parcela em aberto (gerador de parcelas do registro financeiro) ou botão "Link de pagamento" no aviso de sinal do agendamento "Pendente de Pagamento".
3. Enviar: a janela mostra o QR Code, "Copiar Pix copia e cola", "Enviar ao paciente" (WhatsApp, SMS ou e-mail — vazio = o contato do cadastro) e "Cancelar link" (pede motivo). O paciente recebe "<descrição>: R$ X. Pague por Pix pelo link: <url>".
4. Baixa automática: pelo aviso do banco ou por verificação a cada 5 minutos, sempre consultando a cobrança — "Baixa feita no financeiro.". O Pix do sinal confirma o agendamento sozinho.
5. Acompanhar: Financeiro › "Links de Pagamento" (menu novo) — filtros Aguardando pagamento, Pagos sem baixa ("Pagos no banco, mas a baixa automática falhou") e Agendamento online. Se a baixa falhar: "A baixa automática falhou: <motivo>. Dê a baixa manualmente."

Permissões para ver/gerar: REGISTROS FINANCEIROS, CONTAS CAIXAS ou AGENDAMENTO/ACOLHIMENTO/CONFIRMAÇÃO (VIEW para ver, UPDATE para gerar). Link é só para recebimento. Gateways de cartão/boleto (Asaas, Pagar.me etc.) não existem — só Pix padrão Banco Central. A issue segue aberta (melhorias), mas a função está no ar.

18.5.2 Open Finance (#651) — 🟡 Chegando módulo adicional

O código e as telas estão no ar desde 13/10, mas o módulo nasce desligado, é adicional (cobrado por conta conectada) e depende de o time Rabi ativar o agregador. Telas visíveis: Configurações › Parâmetros › aba "Registro Financeiro" › bloco "Conciliação bancária" (caixa "Conciliação bancária automática (Open Finance) — módulo adicional, cobrado por conta conectada", "Avisar extrato sem conciliar há (dias)" e "Avisar autorização do banco vencendo em (dias)"); Financeiro › "Contas Conectadas (Open Finance)"; e, na Conciliação Bancária, o selo Open Finance e "Não foi lançado no financeiro — criar lançamento a partir do extrato". Sem o agregador ativo, conectar responde "Open Finance não configurado no servidor (credenciais do agregador)." Não conte com a conciliação automática: o caminho continua sendo importar o OFX (seção 18.4.4). Confirme com o time Rabi antes de ligar.

18.5.3 Também em 13–15/10

• Desconto por sessão do orçamento espelhado no financeiro do agendamento (13/10).
• Senha de aprovação de desconto: 5 senhas erradas em 15 minutos → "Muitas tentativas de autenticação. Aguarde 15 minutos e tente novamente."; senha errada → "Não foi possível autenticar o colaborador. Confira a senha e tente novamente." Na aprovação presencial (desconto, cancelamento e edição de Atendido), 5 erros em 15 minutos travam aquele aprovador ("…Aguarde 15 minutos ou peça a aprovação remota.").
• Listas com teto: 100 itens por página (seletores de conta caixa, centro de custo etc. até 500; relatórios e exportações até 10.000) — pedido acima do teto é reduzido sem erro: use a paginação ou a exportação.
• Permissão no servidor: registros e movimentação financeira exigem REGISTROS FINANCEIROS VIEW para leitura; duplicatas e glosas também passaram a conferir a permissão. Quem usa essas telas com o perfil normal continua usando.
• Seguem valendo: Open Finance desligado por padrão e a glosa dando baixa só na primeira parcela (seção 18.4.5).

18.6. Novidades de 15–23/10/2026 ✅ Novo — 23/10/2026

• Caixa saiu do menu (22/10): Financeiro › Contas Caixa › abas Contas e Turnos por atendente; na conta, Lançamentos e Turnos desta conta; sangrias aguardando aceite. O botão "Abrir caixa" leva para lá.
• Regras financeiras (22/10):
  • pagamento parcial vira parcela paga + saldo em aberto;
  • cancelar agendamento ou orçamento encerra os títulos e os links de pagamento;
  • agendamento Atendido e pago exige estorno antes de cancelar ou alterar;
  • particular avulso só é acolhido pago;
  • guia com contas a receber gerado ou em lote enviado não é mais editável; lote enviado não reabre;
  • "Preencher Valor Pago" usa a data de hoje.
• Recebimentos de convênio (23/10, #686): baixa do pagamento do convênio pelo demonstrativo — ver a lição de Faturamento.
• Relatórios › Pareto (21/10): análises 80/20 de despesas por fornecedor, categoria e centro de custo — ver a lição de Relatórios.
• Log de erros com as origens Estoque, Financeiro e Orçamento e filtro por usuário; tabelas com 30 linhas por página.

19. Pontos-chave

• ✅ Novo — 23/10/2026 O caixa fica em Financeiro › Contas Caixa › Turnos por atendente (o item "Caixa" saiu do menu em 22/10). Pagamento parcial = parcela paga + saldo em aberto; Atendido pago só se cancela/altera depois do estorno; lote enviado não reabre. O pagamento do convênio se baixa em Faturamento › Recebimentos de convênio.
• Todo lançamento exige conta/caixa + categoria + centro de custo + tipo + data + valor + origem.
• Cadastros-mestre (conta/caixa, categoria, centro de custo) vêm antes dos lançamentos.
• Particular gera lançamento direto do atendimento; convênio gera após fechar o lote.
• "Contas a Receber" = lançamentos de entrada com parcelas, vistos na tela de Registros filtrada.
• Desconto é validado por nível de alçada do colaborador; acima do limite exige aprovação — desde ago/2026 a aprovação notifica todos do nível e resolve para todos quando um responde (épico #571).
• Orçamento com várias sessões (criado a partir de 25/09/2026) tem um financeiro só, com o valor total; particular com financeiro só acolhe pago; pago, o valor trava (sem desconto); NFS-e do orçamento 100% particular sai por parcela paga.
• Faturamento é TISS 4.03.00 em lotes; o rework de Glosas foi entregue em ago/2026 (#585–#588): fluxos unificados, baixa/glosa automática do retorno TISS, relatório agregado e status de guia unificados.
• ✅ Desde 28/09/2026: DRE gerencial em Relatórios (competência × caixa, mês a mês, Ver lançamentos, XLSX) — as categorias ganham a coluna "Linha do DRE"; e o pagamento parcial antecipado (#604, confirmação manual — ✅ Atualização 15/10: ou automática pelo link Pix, desde 13/10).
• Importação de XML TISS no Financeiro: desde 29/09/2026 (#631) lança o valorTotalGeral de cada guia, bloqueia o lote sem nenhum valor, mostra avisos por guia e, ao excluir a importação, libera o número do lote. ⚠️ #630 segue em revisão: teste com poucos arquivos numa conta caixa separada, leia os avisos por guia, confira o A Receber após excluir e vincule manualmente o que não casar.
• ✅ Novo — 12/10/2026 Caixa por atendente (abrir, sangria/suprimento, fechar com contagem cega, conferência do líder), comprovantes da parcela, estorno (exclusão de movimentação paga bloqueada), transferência com aceite e Conciliação Bancária por OFX (#650). O controle de caixa nasce Desligado — ligue em Parâmetros › Financeiro, começando em Aviso — e as 9 ações novas de CONTAS CAIXAS precisam ser liberadas. Open Finance (#651) e links de pagamento (#409) seguem roadmap. ✅ Atualização 15/10: links de pagamento Pix em produção desde 13/10 (com provedor Pix ativo; baixa e confirmação do sinal automáticas); Open Finance com tela, mas módulo adicional desligado (🟡 Chegando).

20. O que a prova vai cobrar

1. Quais campos são obrigatórios em uma movimentação financeira (conta/caixa, categoria, centro de custo, tipo, data, valor, origem).
2. Como se formam as "Contas a Receber" para particular × convênio, e por que não há tela isolada.
3. A regra de aprovação de desconto por nível de alçada — pedidos chegam em tempo real a todos do nível exigido ou superior — e que orçamento já pago não recebe desconto.
4. A ordem do ciclo de faturamento (pré-faturamento → fechar lote → XML TISS → administrar lote → gerar contas a receber) — a mesma da lição de Faturamento.
5. Que o rework de Glosas foi entregue em ago/2026: baixa/glosa automática a partir do retorno TISS (#586) e relatório agregado (#587). Desde 23/10/2026 o pagamento do convênio é baixado em Recebimentos de convênio (o relatório agregado calcula o glosado como faturado − pago). ✅ Novo — 23/10/2026
6. Que a importação de XML TISS no Financeiro lança o valorTotalGeral da guia, bloqueia lote sem valor e traz avisos por guia que o operador deve ler (#631, em produção desde 29/09/2026), e que o #630 parcial (01/10): envio do lote, Desvincular guia e filtros em produção; só o casamento automático guia × atendimento ainda pede cautela.
7. Que o DRE gerencial (#617) está em produção desde 28/09/2026 (a resposta antiga "DRE é roadmap" está desatualizada), onde fica (Relatórios › DRE Gerencial), a diferença entre regime de competência e de caixa e o papel da coluna "Linha do DRE" das categorias.
8. ✅ Novo — 12/10/2026 Como ligar o controle de caixa (Parâmetros › Financeiro: Desligado / Aviso / Bloqueio — começar em Aviso), que excluir movimentação com parcela paga é bloqueado (o caminho é o estorno, feito pelo líder) e que a conciliação bancária é por arquivo OFX (Open Finance é roadmap). ✅ Atualização 15/10: Open Finance = módulo adicional que nasce desligado; o OFX continua o caminho.
9. ✅ Novo — 23/10/2026 Onde fica o caixa depois de 22/10 (Contas Caixa › Turnos por atendente), as regras de 22/10 (parcial, cancelamento encerra títulos, estorno antes de mexer em Atendido pago, lote enviado não reabre) e qual é o caminho novo do pagamento do convênio (Recebimentos de convênio).
10. ✅ Novo — 15/10/2026 Como funciona o link de pagamento Pix (#409): onde se cadastra o provedor (Parâmetros › Pagamentos (links), um ativo por vez, exige API Pix contratada com o banco), onde se gera (parcela em aberto e sinal do agendamento), que o pagamento dá baixa sozinho e confirma o sinal, e o que fazer com "Pagos sem baixa".